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馬亦峰:我愿意改變生物鐘來“追”你

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【字體: 2019-04-17來源: 作者:佚名 訪問量:269

馬亦峰:我愿意改變生物鐘來“追”你

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2019年全新的《了不起的你》理財師系列采訪重磅出爐。2018年共有30位理財師登上《了不起的你》榮譽榜,他們分別獲得了2018年諾亞財富板塊評選的“分公司管理五杰”、“財富中心經營五杰”、“業績五杰”、“新秀五杰”、“鉆石服務五杰”、“鉆石開拓五杰”等獎項。


接下來,諾亞財富將用半年的時間,和你細說他們的故事。今天第一位走進我們視野的是2018年業績五強之一,上海精英理財師馬亦峰。

來源 | 諾亞財富(ID:noahgroup)

系列策劃 | 諾亞品牌市場中心&財富正行客戶經營部

采訪撰稿 | 徐曉露(諾亞財富品牌市場中心)


本期嘉賓


馬亦峰:我愿意改變生物鐘來“追”你

馬亦峰


來自上海區域第一財富管理中心, 2010年加入諾亞,目前是25星理財師。以業績五強入圍2018“了不起的你”評選。

個人座右銘:行之力則知愈進,知之深則行愈達。


成功的理財師身上往往透著一股特立獨行的氣息,馬亦峰也不例外。他說自己是一個很隨性的人,這從他的生物鐘上就能看出來。


24小時待機狀態,工作與生活間沒有強烈的界限感。“客戶凌晨2點一樣找得到我。”馬亦峰笑笑說。


自從開始接手家族辦公室,他的生物鐘就開始圍繞這些客戶的需求來走,能夠見面的盡量不電話,能夠電話的盡量不短信或者微信。在見面接觸中催化彼此的信任感。



用審計的眼光窺見行業的紅利期


2010年加入諾亞的馬亦峰,大學學的是會計,畢業后最初從事的是審計工作,這也讓他可以接觸到很多企業的核心數據。在這一過程中,他一眼就窺見了諾亞不可估量的發展潛力。


2010年的財富管理行業是一個方興未艾的行業,2010年的諾亞是一家處于高速成長的企業。時代賦予了馬亦峰機遇,他也適時地抓住了它。


轉眼9年已過,馬亦峰對于理財師這份職業已變得駕輕就熟,這些年的經驗告訴他,信任感是連接理財師和客戶的唯一紐帶。


當然,信任的建立不可一蹴而就,就像中藥須以文火慢熬,客戶的信任同樣需要時間和耐心的淬煉。


3年只是第一道門檻,5年方能登上一個新的臺階。


“新人理財師第一步要設立自己的目標,再慢慢地去看到底是不是自己想要的。財富管理行業是一個非常長周期的行業,只有在自己認可這個行業的前提下,你才愿意花3年、5年,甚至10年的時間去沉淀。而當你把眼光放長遠,就不容易因為一些短暫的挫折,輕易動搖自己的目標。”



馬氏獨門秘籍:膽大心細


如果說建立信任感是理財師需要去掌握的核心技能。那么,在達成這一目標的道路上,每個人都會有一些屬于自己的“獨門秘籍”


對于馬亦峰而言,他將之歸功于四個字——“膽大心細”。 馬亦峰進一步解釋道,“很多事情,你要膽子大,要敢于去承擔,甚至要去做一些看上去沒有什么產出的事情。”


在馬亦峰看來,想要與客戶建立密切的信任感,光是簡單做一個資產配置方案或是推薦一些產品是遠遠不夠的。資金量越大的客戶越是如此。理財師必須能夠提供多元化的服務,從而幫助客戶去解決問題或是給他指引方向。


“我的一位客戶想在美國買房,但是沒有時間處理后續的瑣事。當時我就把這件事扛了下來。海外置業看似和我的主業無關,但在我細致且妥善地處理完一系列后續事務后,客戶對我的信任就自然而然地增加了。不僅如此,由于美國有遺產稅,在傳承方面我也看到了突破口,利用自己的主業為客戶提供了一整套配套服務。


再比如,客戶在某平臺買了一只理財產品,后來由于理財師的離職,項目就沒有人跟進了。這時候,客戶會想找一位對這一領域熟悉的人,去幫他看看產品的運作情況。當時我就主動提出代表客戶去談判并且組成了一個小組幫他去處理,最后再告訴他我們的解決方案。”


“膽大”不僅僅體現在主動承擔,更重要的是要契合客戶的需求。要讓客戶感受到你確實在為他爭取最大的利益。“打個比方,對于某些相對不那么特別緊俏的項目,我會在正常折扣的基礎上和項目負責人談判,為客戶盡可能爭取更多的利益。這些工作根本不用告訴客戶,長期做下來他就會感受得到。”



人人都應有一張資產負債表


可能是專業背景使然,馬亦峰在服務客戶的過程中,最喜歡做的一件事就是幫客戶進行頂層架構的設計以及整張資產負債表的重構。


在和客戶接觸的過程中,他發現哪怕再大的客戶,也往往沒有一張完整的資產明細表,常常是東一塊資產、西一塊資產。


“我就很擅長做梳理重構的工作。通過一張資產負債表可以清晰地告訴客戶,他手上到底有多少錢,流動資金有多少,如何進行配置,美元和人民幣的比重各占多少,以何種方式存在等。其實這個工作本身不難,難就難在對方必須對你充分信任,這樣他才會毫無保留地把自己的家當袒露在你面前。”



25星后的目標

成為家族辦公室的“大管家”


當談及未來的職業規劃時,已經是25星精英理財師的馬亦峰正在不斷調整自己的服務半徑和方向,目前他已經將工作重心轉移到了家族辦公室的管理。他把自己定義為家族辦公室的“大管家”。


馬亦峰坦言,目前國內家族辦公室只是剛起步,面臨著法律法規不健全,高性價比工具缺失等困難。而在家族辦公室設立的過程中,大到頂層框架設置,小到子女婚前協議的簽訂,方方面面的工作都需要“大管家”為之細細籌謀。


在馬亦峰看來,他現在最大的目標就是把家族辦公室做成熟做完善。這注定是一條漫長且艱難的道路,可能需要5年甚至更長的時間。他需要小心地嘗試,緩慢地摸著石頭過河,但更重要的是,在家族辦公室這條跑道上他將永不缺位。




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